Kritéria investičného poradcu Od: “Ian Campbell”

Pred tromi rokmi ma požiadali, aby som zostavil kritéria, ktoré by som chcel nájsť u investičného poradcu. Vzhľadom na to čo ja vidím v súčasnosti ako podstatné zmeny na finančných trhoch a v čo verím, že nastane – ešte znepokojujúcejšia makroekonomická situácia než tá ktorá prevláda od polovice 2009 – rozhodol som sa aktualizovať môj „zoznam prianí“ o dobrom Investičnom Poradcovi.

Tu je:

1. Aj keď to netreba, poviem to: kritéria č.1, 2, 3 do nekonečna sú otvorenosť, čestnosť, bezúhonnosť atď.
2. Bystrý s citom pre detail. Vlastne, prednostne auditor, účtovný revízor dobre ovládajúci teóriu so skúsenosťami s riadením reálnej firmy.
3. Niekto s dobrým zdravým a v dobrej kondícii
4. Niekto scestovaný – prednostne do Číny. Ideálny kandidát by cestoval za obchodom do Indie, Brazílie, Európy, a možno Ruska.
5. Študent makroekonomiky s nepredurčeným nazeraním na to ako veci dopadnú, budú prebiehať – dobrý poslucháč a flexibilný mysliteľ, ktorý nieje „uzamknutý“ v žiadnej mantre, ako „Amerika je nezlomná a vždy bude svetovou ekonomikou č.1“. aj keď sa také tvrdenie môže ukázať ako pravdivé, spolupracoval by som len s niekým, kto neustále také teórie testuje a je pripravený od nich upustiť ak to logika vyžaduje.
6. Preukáže záznam o pôsobení najmä v obtiažnych tržných podmienkach začiatku 80-tych a začiatku 90-tych rokov, obdobia po „dot.com bubline“ a finančných trhoch po roku 2007.
7. Má výborné referencie od existujúcich klientov.
8. Skeptický pri spôsoboch akými investičný biznis všeobecne funguje.
9. Neveriaci v prípadoch „účinných tržných teórií“.
10. Niekto, kto chápe zmeny na finančných trhoch a má rozumnú stratégiu investovania a obchodovania na dominantných trhoch.
11. Niekto, kto si účtuje rozumné poplatky, kto nezvažuje „návratnosť rovná sa tržné indexy plus poplatky“ na vyjadrenie „investičného úspechu“ a kto neočakáva participáciu na ročných výnosoch viac než dohodnuté percentá.
12. Niekto, pre koho je klient na prvom mieste a kto má zmysel pre zodpovednosť.
13. Niekto, kto má jasnú predstavu o pomere risk/odmena každého klienta a tak primeranú „alokáciu majetku“ a nieje uzamknutý v „investičnej biznis mantre“ obmien, kde by tržné podmienky a vyhliadky mali diktovať „kam investovať“.
14. Niekto, kto robí zmysluplný výskum spoločností do ktorých investuje klientove peniaze, vrátane návštev riaditeľov a firemných prevádzok.
15. Niekto, kto účelne zahŕňa svojich klientov do procesu investičného rozhodovania.
16. Vyzretý, s 10-20 ročnou investičnou praxou a dobrým úsudkom.
17. Dobrý poslucháč otvorený komunikácii so svojím klientom, ktorý sa drží svojich názorov, ale ktorý tieto názory neustále prispôsobuje a logicky zdôvodňuje.
18. Dobrý sprostredkovateľ svojich názorov.
19. Mesačný systém reportov, ktorý vyhovuje klientov.
20. Uvedomujem si, že je nepravdepodobné aby jeden človek spĺňal všetky kritériá, preto by ste sa mohli chcieť zamerať na investičné firmy a či kolektívne tieto kritériá spĺňajú.

Zdroj: finance.yahoo.com