Čo robí finančný poradca celý deň

Môj pracovný deň ako finančný poradca začína doma a na rozdiel od mnohých tradičných firiem, 99% poradenstva robím tu.

Virtuálne poradenstvo sa stáva viac výhodnejším, keďže klienti sú viac usilovnejší pri hľadaní vhodného poradcu. Vyhľadávanie už viac nie je obmedzené na vaše mesto a je pohodlnejšie skočiť na chat cez Google Hangout, než naplánovať si osobné stretnutie.

Moja databáza klientov je tvorená mladými, zaneprázdnenými profesionálmi, ktorým tento prístup vyhovuje.

Veľa z nich je online, takže môžem pracovať odkiaľkoľvek … hoci musím povedať, že moje obľúbené miesto na prácu je na verande počas letných mesiacov.

Súvisiace: Zoznámte sa s 35-ročným finančníkom, ktorý predal najdrahšiu životnú poistku na svete

Takto vyzerá obyčajný deň:

16:00 (predchádzajúci deň)

Môj deň zvyčajne začína na konci predchádzajúceho dňa. Organizovaným ma udržujú zoznamy úloh a ku koncu dňa mám vo zvyku napísať si dôležité úlohy na nasledujúci deň.

7:15

Čítam emaily, hľadám niečo čo je naliehavé. Sú časy, keď dostávam emaily od novinárov, ktorí chcú príspevok na rôzne témy, napríklad ako ľudia generácie Y vnímajú dôchodok, alebo odborná rada pre mladých profesionálov. Tento čas využívam na odpoveď, pretože veľa z nich je viazaných na pevné termíny.

7:30

Po mojej raňajšej šálke kávy začínam čítať články v aplikácii Feedly. Michael Kitces píše o priemysle skvelé komentáre. Ďalšie články, ktoré rád čítam okrem tých od Wall Street Journal, alebo New York Times sú Mom And Dad Money a blog MintLife od stránky Mint.com. Ak ma nejaké články zaujmú, zdieľam ich s mojou sieťou cez rôzne sociálne médiá pomocou Hootsuite.

8:15

Snažím sa stretnúť s dvomi alebo tromi ľuďmi do mesiaca, ktorí majú na mňa nejaký vplyv. Môže to byť hocikto, od koho sa môžem niečo naučiť alebo niekto, komu sám môžem pomôcť.

Pred dvoma týždňami som sa stretol s pár platenými poradcami z Národnej Asociácie Osobných Finančných Poradcov (NAFPA). Vždy je zaujímavé počuť aké skúsenosti získali iní poradcovia a aký softvér práve používajú a zaujímal ich môj prístup k sociálnym médiám.

Ak nemám žiadne stretnutie, vytiahnem zoznam úloh a zakrúžkujem z nich dve najdôležitejšie na daný deň. Jedna je zameraná na klientov a druhá na biznis. Tie pre klientov zvyčajne pozostávajú z projektov, alebo prehodnotenia portfólií, pokroku a cieľov mojich klientov. Blueleaf, softvér na finančné plánovanie, mi pomáha byť aktívnym s mojou klientskou základňou tým, že ma upozorní, keď niečo nie je v norme.

Úlohy zamerané na biznis pozostávajú z analyzovania môjho biznisu a rozmýšľaním ako ho zlepšiť, či už pomocou marketingu alebo vytvorením väčšej efektívnosti v mojej praxi.

V súčasnosti prehodnocujem Guide Financial ako potenciálny plánovací softvér. Je podobný ako Mint, ale vytvorili platformu pre poradcov na prácu s klientmi.

Súvisiace: Drahý priateľ: Tu je 41 dôvodov prečo ti nepožičiam peniaze

11:30

Kontrolujem emaily a odpovedám na tie, ktoré najviac potrebujú riešenie. Jeden z najužitočnejších nástrojov, ktoré používam je Boomerang s mojim účtom na Gmail. Ak nie som pripravený odpovedať na email, označím si ho a rozvrhnem čas a dátum kedy sa k nemu vrátim. Je to tiež užitočné keď čakám na odpoveď od klienta, pretože sa objaví na vrchole mojej emailovej schránky ak žiadnu nedostanem. Považujem to za jeden z najužitočnejších nástrojov, ktoré som kedy použil!

12:00

Obed/oddych. V tomto čase potrebujem prestávku. Zvyčajne ustúpim od práce. Niekedy si idem zabehať, aby som si vyčistil hlavu, alebo si nasadím slúchadlá, aby som sa naučil trochu po španielsky cez Rosettu Stone. Čokoľvek robím, nesúvisí to s prácou.

13:00

Po obede od pondelka do štvrtku si snažím naplánovať stretnutia s väčšinou mojich klientov, alebo sa snažím skontaktovať s klientmi, s ktorými som už dávnejšie nekomunikoval. Pomáham riadiť financie svojich klientov, takže sa môžu zamerať na to na čo im záleží, od nudných vecí ako plánovanie na dôchodok, alebo ako sa vysporiadať so študentskou pôžičkou, až po vzrušujúce veci ako zmena kariéry, či založenie biznisu.
Vždy si nechávam piatky otvorené, aby som si mohol usporiadať čo sa počas týždňa udialo a pripraviť sa na ďalší.

Ostať po obede zameraný na prácu môže byť najťažšou časťou práce z domu. Ak nemám žiadne stretnutia, snažím sa vyplniť tento čas vecami, ktoré mi pomôžu rozvíjať sa profesionálne. Registrujem sa na pokračujúce vzdelávacie kurzy, zúčastňujem sa stretnutí cez Toastmaster, alebo kliknem na stránku XY Planning Network, aby som videl ako sa darí ostatným mladým poradcom.

Súvisiace: Vysvetlenie prečo dom nie je dobrou investíciou

15:00 – 16:00

O takomto čase dosahuje môj mozog najväčší výkon. Zvyknem robiť nejaké administratívne úlohy, ale zvyčajne tomu hovorím obyčajná časť dňa.
Jeden z najatraktívnejších aspektov byť finančným poradcom je flexibilita. Nie som uväznený v nejakom priestore, či kancelárii od deviatej do piatej. Predchádzajúca firma, pre ktorú som pracoval bola veľmi nekompromisná: Práca začínala o ôsmej a končila o piatej. Nemohli ste nechať žiaden hovor ísť do hlasovej schránky a na každý email od klienta bola potrebná rýchla odpoveď.

Teraz končím s prácou keď som hotový. Pracujem kedy chcem. Niekedy to môže byť neskoro v noci či cez víkendy, ale je to na mojom rozhodnutí.

Preložil: Marián Bednarčík

Zdroj: Talentegg.ca